Beschlussvorschlag:

a)      Der Verwaltungsausschuss beschließt, die Darlehen Nr. 74 und 75 der Sparkasse Nürnberg zum 30.09.2012 mit einem Gesamtbetrag von rd. 349.000 EUR (Darlehensrest rd. 334.750 EUR und VFE rd. 14.250 EUR) außerordentlich zu tilgen. Die Verwaltung wird beauftragt, die notwendigen Voraussetzungen zu schaffen.

b)      Der Verwaltungsausschuss empfiehlt dem Stadtrat den Betrag der außerordentlichen

      Darlehenstilgung inkl. Vorfälligkeitsentschädigung i. H. v. rd. 349.000 EUR als außer-

      planmäßige Ausgabe im Haushalt 2012 zu genehmigen.

Aufgrund der derzeit sehr positiven Liquiditätslage wurde geprüft, ob eine vorzeitige Tilgung der bestehenden Darlehen möglich wäre und ob dies zu Kosteneinsparungen führen würde. Die Sparkasse Nürnberg wurde für folgende, zum 31.12.2014 endfällige Darlehen um Prüfung gebeten, welche Vorfälligkeitsentschädigung bei einer außerordentlichen Tilgung noch in 2012 anfallen würde.

Danach bleibt festzuhalten:

Ø      Die entsprechenden Verträge sind sog. Konsortialverträge mit der BayernLabo; d. h., dass diese ihre Zustimmung zur ao Tilgung geben muss.

Ø      Für die Darlehen fallen vorauss. folgende Kosten (VFE) an (konkrete Berechnung kann erst nach Entscheidung durch StR erfolgen, wenn Tilgungsdatum feststeht), Beispielberechnung:

1.      Darl. Nr. 74 mit Restbetrag zum 30.09.12                              143.399,84 €                                             bei Ablöse zum 30.09.12 VFE  rd.                                              6.250,00 €                                                 zu zahlende Zinsen bis Laufzeitende 31.12.14                        7.495,00 €                                            „ersparte Zinsen“                                                                         1.245,00 €                                                 in 2012 zu zahlen (ao T + VFE)                                            143.399,84 €                                                                                  und                                                                                            6.250,00 €

2.      Darl. Nr. 75 mit Restbetrag zum 30.09.12                               191.233,95 €                                                   bei Ablöse zum 30.09.12 VFE  rd.                                              8.000,00 €                                                 zu zahlende Zinsen bis Laufzeitende 31.12.14                        9.325,00 €                                            „ersparte Zinsen“                                                                         1.325,00 €                                                 in 2012 zu zahlen (ao T + VFE)                                            191.233,95 €                                                                                  und                                                                                            8.000,00 €

Seitens der Verwaltung wird vorgeschlagen, diese Möglichkeit der außerordentlichen Schuldentilgung – auch im Hinblick auf die derzeit gute Haushaltslage der Stadt Lauf a.d.Peg. – zu  nutzen und den Gesamt-Betrag i. H. v. rd. 349.000 EUR als außerplanmäßige Ausgabe im HJ 2012 dem Stadtrat zur Genehmigung zu empfehlen (Art. 71 GO i. V. m. Nr. 4.5 der Kredit-Bek, § 8 Abs. 1 Nr. 1 c 3. Spiegelstrich i. V. m. § 2 Nr. 27 GeschO).